SOL 미국테크TOP10 : 연금저축계좌에서 투자 중인 ETF
📌 원문: https://m.blog.naver.com/hyunsoo-is-cute/223973555909
SOL 미국테크TOP10 ETF는 제가 개인적으로 연금저축계좌에서 투자 중인 (현재는 KODEX 나스닥 100이 메인이지만) ETF 입니다. 왜 이 상품을 골랐는지 적어보려고 합니다.
전제 1. 주식은 상승과 하락을 반복하지만 장기적으로는 우상향 한다.
자본주의 시장은 런닝머신에서 달리는 것과 같습니다. 통화량은 끝없이 증가하고 시장에 참여하는 모두가 돈을 벌기 위해 움직입니다. 멈추면 넘어져서 시장에서 쫓겨납니다. 여러가지 이유로 시장은 거품이 끼기도 하고 폭락을 겪기도 하지만 통화량의 증가와 인간의 욕망이 합쳐져 장기적으로는 우상향 할거라고 믿습니다.
전제 2. 현재 미국은 세계 최고의 패권국가이고 앞으로도 상당 기간동안 그럴 것이다.
미국이 현재 세계 최고의 패권국가인 것을 부정하는 사람은 없을 것 같습니다. 장기적으로는 어떻게 될지 알수 없지요. 중국이 미국을 제치고 세계 최고의 위치를 차지할 것이라고 믿는 사람도 있습니다. 중국보다는 인도가 막강한 인구를 바탕으로 치고 나갈거라고 생각하는 사람도 있습니다. 개인적으로는 앞으로도 상당한 기간 (아마도 제가 죽기 전까지) 미국이 현재의 위치를 유지할 거라고 믿습니다.
전제 3. 미래에는 AI, 로봇 등 4차 산업 혁명의 시대로, 기술이 세상을 바꿀 것이다.
기술 발전, 특히 AI를 필두로 한 세상의 변화가 놀라운 속도로 나타나고 있습니다. 기술 발전의 속도는 가속도가 붙는 것처럼 보입니다. 이집트의 피라미드는 약 4천년 정도 전에 지어졌다고 합니다. 고대 로마인이 지은 콜로세움은 약 2천년 정도 전에 지어졌다고 합니다. 4천년 전의 기술과 2천년전의 기술은 현대의 우리가 보기에 어느 정도 격차를 가지고 있나요? 그렇다면 앞으로 2천년 후의 기술은 어느 정도 격차를 가지게 될까요? 기술 발전은 점점 빨라지고 소위 특이점이 온다면 현재 우리가 상상할 수 없는 엄청난 세상이 오겠죠. 기술의 발전에 세상을 바꿀거라고 믿습니다.
전제 4. 기술의 세계에서는 승자독식 구조가 될 것이다.
과거와는 달리 현대에는 전세계의 모든 기업이 국경 없는 경쟁을 하고 있습니다. 플랫폼 기업이 시장을 선점하면 후발 주자가 비집고 들어오기가 매우 어려울 것입니다. 각 분야의 최고의 기업만이 더 높은 경쟁력을 가지고 더 크게 발달할 것입니다. 현재 1위 기업이 가지고 있는 막강한 자본력을 바탕으로 후발 주자들은 감히 엄두도 낼 수 없는 대규모의 투자와 연구를 통해 1위 기업과 후발 주자들의 격차를 벌릴 것이라고 믿습니다.
어디까지 동의하시나요?
하나도 동의할 수 없다면 주식 투자를 하지 않는 것을 추천합니다. 우상향 하지 않는 자산에서 상승과 하락을 위아래로 발라먹으며 수익을 올릴 수 있다면 주식보다 원자재 선물 같은게 더 좋을겁니다.
전제 1까지만 동의한다면 VT (Vanguard Total World Stock Index Fund ETF)에 투자하세요. 전세계의 주식 시장에 투자합니다. 연금계좌나 ISA에서 투자한다면 TIGER 토탈월드스탁액티브로 비슷하게 투자할 수 있습니다.
전제 2까지 동의한다면 S&P500 ETF에 투자하세요. 미국의 우량한 약 500개 기업에 분산투자 합니다. SPY, VOO, IVV, SPLG 등 많은 상품이 있고 국내에도 S&P500 추종 ETF는 다양하게 상장되어 있습니다. 환헤지 여부와 수수료, 거래량 정도만 보고 고르면 됩니다.
전제 3까지 동의한다면 나스닥100 ETF에 투자하세요. 미국의 테크 기업 약 100개 기업에 분산투자 합니다. QQQ, QQQM (QQQM이 운용보수가 저렴해서 추천)에 투자하거나 국내 상장 나스닥100 ETF에 투자하면 됩니다.
전제 4까지 동의하나요? 저와 함께 SOL 미국테크TOP10에 투자하세요. (광고 아님)
아 혹시 "전제 5. 나는 미래의 엔비디아를 골라낼 안목이 있다."에 동의한다면... 한번 다시 생각해보세요.
요약
1년 수익률 : 33.14%
실부담비용률 : 0.2037%
세금 : 배당소득세 15.4%
60일 평균 거래대금 : 33억원
분배금 : 연 1회
환노출
수익률
1년 수익률이 33.14%로 매우 높습니다.
관세 이슈로 큰 하락을 했다가 현재는 이전의 고점을 회복한 모습이네요.
구성종목 (2025.08.14)
익숙한 종목들이 많이 보이죠? 한 종목이 최대 20%까지만 차지하도록 제한을 두고 있고 시가총액에 맞춰서 보유 비중을 조절합니다. 상위 7개 종목이 90%가 넘습니다.
기초지수
※ 기초지수(추적대상지수): Solactive US Tech TOP 10 Custom Index(PR: Price Return)(원화환산)
① 지수의 개요: Solactive에서 산출 및 발표하는 기초지수 Solactive US Tech TOP 10 Custom Index(PR: Price
Return)(원화환산)는 미국 주식시장에 상장한 미국 테크 산업을 대표하는 10개의 종목으로 구성된 지수임.
② 산출기준일 및 기준지수: 2020년 12월 18일, 1,000pt
③ 유니버스 선정기준- 미국 NASDAQ에 상장되어 있는 종목 중 미국에 본사가 있는 보통주- Solactive GBS* United States Investable Universe Index(PR)에 포함 종목
* GBS(Global Benchmark Series)는 미국내 투자가능 종목의 유니버스를 추종하는 지수- FactSet Industries 내에서 Technology및 아래*의 Industries 편입 종목 (단, Aerospace & Defense Industry는 제외)
* Cable/Satellite TV, Electronics Distributors, Internet Retail, Motor Vehicles, Electronics/Appliance Stores, Electronics/Appliance
- 유동비율: 15% 이상- 일평균 거래 대금(최근 1/6개월 평균): 5백만 달러 이상- 시가총액: 50억 달러 이상
④ 종목선정 기준: 유니버스 내 시가총액 상위 10개 종목 최종 선정
⑤ 정기변경: 연4회(매년3월/6월/9월/12월 세번째 금요일)
⑥ 비중결정방식: 유동시가총액가중방식(FMC 적용)
⑦ CAP 비율: 종목별 20%
비교
종목 구성은 비슷비슷하고 PLUS 미국테크TOP10이 유일하게 수수료가 낮습니다. 다만 PLUS ETF는 거래량이 너무 적어서 슬리피지를 고려하면 SOL 미국테크TOP10이 더 유리하다고 생각합니다.
결론
앞으로 미국의 테크 기업이 기술 혁신으로 세상을 바꿀거라고 믿는다면 사도 좋겠습니다.
다만 수익률이 높은 만큼 변동성도 높습니다. (연간 수익률, 변동성 모두 20% 정도)
몰빵 투자 보다는 자산 배분이 필요하겠습니다.