연 10%, 달러 월배당 ETF GPIQ 알아보기

📌 원문: https://m.blog.naver.com/hyunsoo-is-cute/224035146157

GPIQ는 QQQI와 함께 많이 고려하는 상품입니다.

골드만삭스라는 거대 금융기관에서 만들어서 더 눈길이 가기도 합니다.

기본적으로 나스닥 100을 추종하고 커버드콜 전략으로 운용하는 상품이라는 점에서 QQQI와 비슷합니다.

보수는 0.29%, 배당수익률은 연 10.56%, 월배당 입니다.

QQQI, JEPQ 등 다른 상품과의 공통점, 차이점에 대해 좀더 알아보겠습니다.

기초지수

기초지수는 나스닥 100입니다.

구성종목이 QQQM과 거의 비슷하죠.

JEPQ를 포함해서 보면 차이를 더 알 수 있습니다.

JEPQ는 나스닥 100과 유사하지만 액티브하게 종목을 변경해서 좀 더 변동성을 낮춘 종목으로 구성하고 있다고 합니다. 이게 장점이 될 수도 있지만 단점이 될 수도 있죠.

GPIQ는 나스닥 100을 추종하는 것으로 되어 있습니다.

대표적인 지수를 따라가니 상품이 이해가 쉽죠.

수익률

QQQM이 가장 수익률이 높고 QQQI와 GPIQ는 거의 비슷한 수준인데 JEPQ만 좀 떨어지네요.

JEPQ는 애초에 나스닥 100과 종목 구성이 약간 다르기 때문에 같은 선상에서 비교는 어렵습니다.

운용전략

나스닥 100 콜 옵션을 매도하는 커버드콜 전략을 사용합니다.

일반적인 상황에서 옵션 매도 수량은 자산 가치의 25~75% 수준을 유지한다고 합니다.

income 을 많이 주는 것도 중요하지만 나스닥 100의 성장을 많이 따라가는데 상당히 집중하고 있습니다.

명확한 목표 배당률은 없지만 비교적 안정적인 비율로 월별 분배금을 제공하는 것을 목표로 합니다.

배당금

목표한 것처럼 일정한 금액을 매월 분배해오고 있네요.

최근 1년은 9.74%의 배당수익률을 보이고 있습니다.

배당수익 외에 주가수익이 13.63%가 있어 1년 총 수익은 23.36%입니다.

상당하죠.

그냥 나스닥 100 QQQ를 샀다면 더 벌긴 했지만요.

비용

실부담비용은 0.29%로 낮습니다.

0.2%인 QQQ와 거의 비슷한 수준이고 0.68%인 QQQI 보다는 크게 낮아서 경쟁력이 있습니다.

GPIQ vs QQQI

https://m.blog.naver.com/hyunsoo-is-cute/224030141694

연 13%, 달러 월배당 ETF QQQI 알아보기

이전에 QQQI는 한번 리뷰했습니다.

QQQI와 GPIQ 모두 나스닥 100을 기초지수로 하고 있고 커버드콜 전략으로 옵션을 매도해서 높은 분배금을 지급합니다.

세부 전략에서는 좀 차이가 있는데요, QQQI는 콜옵션을 매도하면서 콜옵션을 매수하는 콜 스프레드 전략을 활용해서 높은 분배금을 지급하면서 시장 상승에도 적극적으로 참여하려는 시도를 합니다.

GPIQ는 콜옵션 매도 비율을 25~75%로 조절해서 시장 상황의 변화에도 일정한 분배금을 지급하면서 시장의 상승에도 어느 정도 따라가려는 시도를 합니다.

위에서도 봤지만 수익률은 거의 비슷한 수준입니다.

뭐가 더 나은 상품이라고 하기가 좀 어렵지만 저는 QQQI를 소량 매수했습니다.

저의 매수 이유는 얼마 남지 않은 2025년에 배당을 늘리기 위해서였기 때문에, 저에게는 배당을 좀 더 주는 QQQI가 맞는 선택이었죠.

약간 높은 보수를 지불하더라도 높은 배당이 필요하다면 QQQI, 비슷한 상품에 조금 더 저렴한 보수가 좋다면 GPIQ가 좋아보입니다.

결론

나스닥 지수의 성장성과 배당금의 현금 흐름을 동시에 가져가고 싶은 투자자가 고려해볼 만한 상품입니다.

그렇지만 커버드콜이라는 전략의 특성 상 나스닥 지수보다 수익률이 높기는 어렵습니다.

당장의 현금흐름이 필요한 투자자가 아니라면 굳이 살 이유는 없겠습니다.

QQQI에 비해 보수가 저렴하고 운용사가 유명합니다.

그럼 끝!